DOMOUSSE, l'investisseur intelligent

Un ETF est un instrument financier qui vous permet de répliquer la performance d’un indice boursier. C’est un outil de diversification idéal puisqu’il vous permet d’investir dans beaucoup de sociétés à moindre coût. L'ETF permet la diversification à moindre coût Tout bon investisseur sait que la diversification est LA RÈGLE D’OR d’un portefeuille bien constitué. Malheureusement, tout le monde n’a pas les ressources financières pour investir dans 50 ou 100 sociétés différentes. Un ETF permet de réaliser cette diversification avec un montant d’investissement modeste. Un ETF est très proche d'un fonds indiciel, c'est à dire qu’il suit ("traque") l'évolution du cours d'un indice, comme si vous possédiez l'ensemble des actions de l'indice dans votre portefeuille. La différence entre l'ETF et le fonds indiciel c'est que l'ETF est côté en continu sur la place boursière, alors que la valorisation du fonds indiciel n'est détermi...

Il y a pléthore de gens qui s’efforceront de vous donner les meilleurs conseils pour gagner en bourse, mais parfois pas forcément avec les meilleures intentions. Souvent, le conseiller est intéressé par la vente d’un produit et ne vous donne pas les recommandations qui pourraient être dans votre meilleur intérêt. Il y a une liste de recommandations que j’appelle des “secrets”, car ce sont les genres de choses qu’un analyste financier ou votre broker ne vous dira pas...  1. N’écoutez pas les conseils des analystes ou de votre broker Les analystes, qui travaillent pour des banques, ou les brokers, ne sont pas intéressés par voter réussite financière. Ils le sont par le cash qu’ils pourront retirer à court terme de vos actions. Votre broker espère que vous ferez le plus d’aller-retours possibles sur les marchés dans la journée, signifiant plus de commissions dans sa poche. Que ces allers-retours génèrent gains ou pertes pour vous n’est d’aucune ...

Les cours boursiers sont très imprédictibles. Après avoir perdu près de 40% entre fin février et mi mars, les marchés d’actions ont depuis repris 30%. L’investisseur qui ne bouge pas entre fin février et mi avril se retrouve, sans effort, quasiment au même point à l’arrivée qu’au départ (encore un peu de hausse et on y sera). On parle ici des marchés américains, les autres marchés (européens, etc..) sont moins performants et ont une moins bonne capacité de récupération. Le trader qui s’agite pour tenter de faire des gains dans ce marasme et cette volatilité incroyable multipliera les ordres et les frais associés. Au final, il est  peu probable que son agitation fasse une différence, et que son gain net soit largement positif par rapport à celui de l’investisseur. Si l’on considère la dépense d’énergie, le stress, la lourde charge mentale requise pour tenir une position hésitante (c’est l’incertitude qui est le plus pénible), on peut dire que le jeu n’en vaut...

Dans le domaine des marchés financiers, 99% des informations que vous recevrez : conseils, actualités, tendances, cours du jour, « bull » ou « bear » market… sont du “bruit”. Tout comme en physique, il faut alors savoir faire la différence entre le bruit et le signal. Le bruit c’est tout ce qui tentera de vous faire dévier de votre stratégie d’investissement . Le signal c’est la ligne de conduite que vous vous serez fixée et que vous devrez tenir fermement au long cours. Il y a un célèbre adage qui dit “connaissance n’est pas savoir”. Il est encore plus vrai en bourse qu’en tout autre domaine. Concernant les marchés financiers, ce n’est pas parce-que vous avez lu, qu’on vous a expliqué ce qu’il fallait faire, que vous savez le faire, que vous l’avez “appris” et savez le mettre en pratique. En bourse, les émotions viennent toujours contrecarrer la rationalité nécessaire à la bonne prise de décision. Puisqu’il s’agit d’argent, et donc finalemen...

Nous nous faisons tous une idée de la richesse. Mais au juste, qu’est-elle réellement pour nous ? Je suis riche si j’ai les ressources assurées pour maintenir mon style de vie indéfiniment. Je suis riche si je n’ai plus besoin de travailler (hormis par plaisir) pour avoir mes finances en bonne santé jusqu’à la fin de mes jours. En d'autres mots, je suis riche si je suis INDÉPENDANT FINANCIÈREMENT. Le Graal de l'investisseur c'est l'indépendance financière, et non pas la fortune de Crésus. L’indépendance financière signifie plus de temps, plus de liberté, plus de moments pour profiter de notre vie. Alors comment y arriver ? Tout dépend de vos besoins et de votre niveau actuel de dépenses. Si aujourd’hui vous vivez sur un revenu de 40 000 euros annuels et que ça vous convient, votre seuil d’indépendance financière est évidemment plus bas que celui de quelqu’un qui a besoin de 200 000 euros pour maintenir son mode de vie. Prenons le cas où vous visez 40 000...

Oui et non! La magie de tout investissement réside essentiellement dans le pouvoir des intérêts cumulés. Savez-vous de quoi il s’agit? Tout investisseur intelligent réinvestit les intérêts qu’il perçoit sur son capital de base. Cela permet de générer des intérêts sur les intérêts, ces fameux intérêts cumulés. La différence de résultat entre une approche avec réinvestissement des intérêts et une approche sans réinvestissement des intérêts est sans appel. P our 1000 euros de capital investi, avec un rendement annualisé de 10%, on sort de l’investissement 20 ans plus tard avec plus de deux fois plus d’argent que si on ne réinvestit pas les intérêts. 7000 euros contre 3000 euros! Donc à la question “peut-on devenir riche en bourse?”: oui, si on fait bien les choses et qu’on réinvestit systématiquement les intérêts (dividendes, coupons, etc..) pendant toute la durée du placement. Et il est possible d’obtenir ce résultat avec un faible investissement hebdomadaire ou mens...

Investir en bourse n’est pas un jeu. C’est une vraie discipline qui possède ses propres règles et pratiques. L’investisseur intelligent agit dans un cadre bien défini et s’astreint au strict respect des usages lui garantissant un bon retour sur investissement. Si vous êtes un joueur dans l'âme, et que perdre de l’argent ne vous pose pas de problème, cet article n’est pas fait pour vous. Si au contraire l’investissement est pour vous chose sérieuse, que vous souhaitez non seulement préserver, mais également faire fructifier votre capital, ces 10 règles d'or vous concerne directement. 1.  N’investissez pas dans une seule entreprise. Diversifiez ! C’est  LA RÈGLE D'OR . Investir dans une seule action va à l’encontre de toute approche saine d'investissement. Diversifier est la meilleure stratégie de réduction du risque (cf. la notion de covariance dans les cours de finance). Ne pas diversifier son portefeuille équivaut tout simplement au suicide pour l'i...